Glossaire du core banking et de l’open banking
Ce glossaire rassemble les définitions des concepts fintech essentiels : de la réglementation (DSP2, KYC, LCB-FT) aux briques techniques (API, BaaS, core banking). Chaque définition est autoportante et renvoie vers les termes et les pages produit associés.
A
API
Une API (Application Programming Interface, interface de programmation) est un ensemble de définitions qui permet à des systèmes logiciels d’échanger données et fonctionn…
Voir la définition →Authentification forte (SCA)
L’authentification forte du client (SCA) est une exigence de la DSP2 qui vérifie le payeur à l’aide d’au moins deux facteurs indépendants : quelque chose qu’il connaît, p…
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B
BaaS (Banking as a Service)
Le BaaS (Banking as a Service) est un modèle dans lequel une banque agréée met ses capacités bancaires réglementées à disposition d’entreprises non bancaires via des API.…
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C
Core Banking
Le core banking désigne la plateforme logicielle centrale qui traite les opérations quotidiennes d’une banque : comptes, dépôts, crédits, paiements et grand livre. Un sys…
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D
DSP2
La DSP2 (deuxième Directive sur les Services de Paiement) est la directive européenne qui encadre les paiements électroniques et l’open banking dans l’UE. Elle impose l’a…
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F
Finance embarquée
La finance embarquée (embedded finance) désigne l’intégration de services financiers (paiements, comptes, crédit ou assurance) directement dans les produits d’entreprises…
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G
Grand livre
Le grand livre (ledger) est le registre de référence de toutes les transactions financières et de tous les soldes d’un système bancaire. Un grand livre en temps réel, en…
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I
IBAN
L’IBAN (International Bank Account Number) est un format international normalisé qui identifie de manière unique un compte bancaire au-delà des frontières. Il encode le p…
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K
KYC (Know Your Customer)
Le KYC (Know Your Customer, « connaître son client ») désigne le processus par lequel un établissement financier vérifie l’identité d’un client avant et pendant la relati…
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L
LCB-FT
La LCB-FT (Lutte Contre le Blanchiment de capitaux et le Financement du Terrorisme), ou AML en anglais, regroupe les lois, procédures et contrôles qui détectent et prévie…
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O
Onboarding digital
L’onboarding digital est le processus entièrement en ligne d’enrôlement d’un nouveau client, de la vérification d’identité (KYC) à l’activation du compte. Un parcours d’o…
Voir la définition →Open Banking
L’Open Banking est un cadre réglementaire et technique qui permet à des prestataires tiers d’accéder aux données bancaires et d’initier des paiements via des API sécurisé…
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P
Portefeuille électronique
Un portefeuille électronique (e-wallet) est un compte numérique qui stocke des fonds et des moyens de paiement pour effectuer des transactions depuis un téléphone ou un n…
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S
Sandbox
Une sandbox (« bac à sable ») est un environnement de test isolé qui réplique la production afin que les développeurs puissent construire et valider des intégrations sans…
Voir la définition →SEPA
Le SEPA (Single Euro Payments Area, espace unique de paiement en euros) est l’initiative européenne qui harmonise les virements et prélèvements en euros entre les pays pa…
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